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   国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文 国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金   基金料理东谈主：国投瑞银基金料理有限公司   基金托管东谈主：兴业银行股份有限公司   呈文送出日历：二〇二五年三月二十九日         第 1 页，共 65 页                国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文   基金料理东谈主的董事会、董事保证本呈文所载汉典不存在不实纪录、误导性陈诉或重 大遗漏，并对其内容的着实性、准确性和完好意思性承担个别及连带的法律包袱。今年度报 告已经三分之二以上零散董事署名喜悦，并由董事长签发。   基金托管东谈主兴业银行股份有限公司根据本基金合同端正，于 2025 年 3 月 28 日复核 了本呈文中的财务所在、净值推崇、利润分拨情况、财务司帐呈文、投资组合呈文等内 容，保证复核内容不存在不实纪录、误导性陈诉或者要紧遗漏。   基金料理东谈主承诺以敦厚信用、长途尽责的原则料理和诈欺基金资产，但不保证基金 一定盈利。   基金的过往事迹并不代表其改日推崇。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔 细阅读本基金的招募说明书偏激更新。   本呈文中财务汉典已经审计。安永华明司帐师事务所(特殊粗野合伙)为本基金出具 了圭臬无保属倡导的审计呈文，请投资者属目阅读。   本呈文期自 2024 年 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。                       第 2 页，共 65 页                                            国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文                                                             第 3 页，共 65 页                                           国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文                                                            第 4 页，共 65 页              国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文                     §2   基金简介                   国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投 基金称呼                                                      资基金 基金简称                         国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债 基金主代码                                                013974 交易代码                                                 013974 基金运作姿首                                        契约型洞开式 基金合同奏凯日                                    2022 年 1 月 12 日 基金料理东谈主                             国投瑞银基金料理有限公司 基金托管东谈主                                    兴业银行股份有限公司 呈文期末基金份额总额                                1，818，599，991.31 份 基金合同存续期                                              不按期                   国投瑞银恒誉 90 天握           国投瑞银恒誉 90 天握 下属分级基金的基金简称                          有期中短债 A               有期中短债 C 下属分级基金的交易代码                    013974                013975 呈文期末下属分级基金的份 额总额              本基金在严格抑止风险的基础上，力求为投资东谈主罢了杰出事迹 投资所在              相比基准的投资收益。              本基金采取“从上至下”的债券投资策略，深切分析宏不雅经济、              货币战略和利率变化趋势以及不同债券品种的收益率水平、流              动性和信用风险等因素，以价值发现为基础，采取久期策略、 投资策略         收益率弧线策略、类别聘请策略、个券聘请策略、信用债投资              策略等构建债券投资组合，并料理组合风险。              类别、不同剩余期限债券品种的预期逾额呈文，并对预期逾额                   第 5 页，共 65 页                 国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文                 呈文进行排序，得到投资评级。在此基础上，卖出里面收益率                 低于平衡收益率的债券，买入里面收益率高于平衡收益率的债                 券。                 线策略、类别聘请策略、个券聘请策略和信用债投资策略。在                 不同的时期，给与以良策略对组合收益和风险的孝顺不尽雷同，                 具体给与何种策略取决于债券组合允许的风险进度。                 风险料理的前提下，以套期保值为办法，适度诈欺国债期货等                 金融繁衍品。本基金利用金融繁衍品合约流动性好、交易成本                 低和杠杆操作等性情，提高投资组合的运作遵守。                 利率、刊行条件、标的资产的组成及质料、提前偿还率等多种                 因素影响。本基金将在基本面分析和债券市集宏不雅分析的基础                 上，以数目化模子折服其内在价值。                 研究和投良友理教学，评估债券价钱与内在价值偏离幅度是否                 可靠，据此构建债券投资组合。                 中债-笼统资产（1-3 年）指数收益率×45%+中债-笼统资产（1 事迹相比基准                 年以下）指数收益率×45%+一年期按期入款利率(税后)×10%                 本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益高于货币市集基 风险收益特征                 金，低于夹杂型基金和股票型基金。       名目                 基金料理东谈主                 基金托管东谈主                   国投瑞银基金料理有限公 称呼                                         兴业银行股份有限公司                              司            姓名              王明辉                    冯萌 信息浮现        斟酌电话             400-880-6868       021-52629999-213310 负责东谈主        电子邮箱          service@ubssdic.com   fengmeng@cib.com.cn                          第 6 页，共 65 页                    国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文 客户做事电话                   400-880-6868                    95561 传真                       0755-82904048                021-62159217                     上海市虹口区杨树浦路168                福建省福州市台江区江滨 注册地址                             号20层                 中通衢398号兴业银行大厦                     深圳市福田区福华一王人119                上海市浦东新区银城路167 办公地址                         号安信金融大厦18楼                       号4楼 邮政编码                        518046                      200120 法定代表东谈主                         傅强                        吕家进 本基金采取的信息浮现报纸称呼              《上海证券报》 登载基金年度呈文正文的料理东谈主                             http://www.ubssdic.com 互联网网址 基金年度呈文备置地点                  基金料理东谈主及基金托管东谈主住所      名目                  称呼                             办公地址               安永华明司帐师事务所（特殊 司帐师事务所                                     中国    北京               粗野合伙）                                            深圳市福田区福华一王人 119 号安信金 注册登记机构        国投瑞银基金料理有限公司                                            融大厦 18 楼              §3 主要财务所在、基金净值推崇及利润分拨情况                                                          金额单元：东谈主民币元  据和所在                                                       年 12 月 31 日             国投瑞银    国投瑞银       国投瑞银         国投瑞银        国投瑞银         国投瑞银                           第 7 页，共 65 页                      国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文        恒誉 90 天        恒誉 90 天      恒誉 90 天      恒誉 90 天      恒誉 90 天      恒誉 90 天         握有期中          握有期中         握有期中         握有期中         握有期中         握有期中          短债 A          短债 C         短债 A         短债 C         短债 A         短债 C 本期已实   52，506，542     11，411，112   42，290，617   3，427，439.   1，679，466.   4，462，588. 现收益            .67           .44          .27          70           75           17 本期利润                .37           .87          .22          07           48           73 加权平均 基金份额       0.0296        0.0273       0.0334       0.0349       0.0197       0.0190 本期利润 本期加权 平均净值       2.74%          2.54%        3.18%        3.33%        1.93%        1.87% 利润率 本期基金 份额净值       2.85%          2.63%        3.74%        3.55%        2.65%        2.44% 增长率 据和所在   誉 90 天握有 誉 90 天握有 誉 90 天握有 誉 90 天握有 誉 90 天握有 誉 90 天握有        期中短债 A 期中短债 C 期中短债 A 期中短债 C 期中短债 A 期中短债 C 期末可供   130，279，70     32，074，388   112，803，61   13，704，129   1，762，311.   4，551，261. 分拨利润         9.05            .29         5.27          .60          11           53 期末可供 分拨基金       0.0906        0.0842       0.0600       0.0559       0.0265       0.0244 份额利润 期末基金    1，574，485，    414，754，51   2，002，821，   260，192，61   68，364，804   191，011，45 资产净值       610.62           6.39      421.00          6.71          .90         6.35 期末基金 份额净值                              第 8 页，共 65 页                        国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文             国投瑞银        国投瑞银       国投瑞银       国投瑞银        国投瑞银        国投瑞银             恒誉 90 天     恒誉 90 天    恒誉 90 天    恒誉 90 天     恒誉 90 天     恒誉 90 天 末所在             握有期中        握有期中       握有期中       握有期中        握有期中        握有期中              短债 A        短债 C       短债 A       短债 C        短债 A        短债 C 基金份额 累计净值           9.52%       8.87%      6.49%      6.08%       2.65%       2.44% 增长率    注：1、本期已罢了收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价 值变动收益）扣除联系用度和信用减值损失后的余额，本期利润为本期已罢了收益加上 本期公允价值变动收益。 现部分的孰低数（为期末余额，不是当期发生数）。 购赎回费、基金调遣费等），计入用度后实质利润水平要低于所列数字。                                                  事迹相比                           份额净值       事迹相比               份额净值                               基准收益    阶段                     增长率标       基准收益                    ①－③          ②－④               增长率①                               率圭臬差                            准差②         率③                                                    ④ 畴昔三个月          0.93%       0.03%      0.93%       0.02%      0.00%        0.01% 畴昔六个月          1.20%       0.03%      1.40%       0.02%      -0.20%       0.01% 畴昔一年           2.85%       0.02%      3.12%       0.02%      -0.27%       0.00% 自基金合同 奏凯起于今               份额净值        份额净值       事迹相比        事迹相比    阶段                                                        ①－③          ②－④               增长率①        增长率标       基准收益        基准收益                              第 9 页，共 65 页               国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文                        准差②         率③       率圭臬差                                                ④ 畴昔三个月     0.88%        0.03%      0.93%      0.02%      -0.05%   0.01% 畴昔六个月     1.10%        0.03%      1.40%      0.02%      -0.30%   0.01% 畴昔一年      2.63%        0.02%      3.12%      0.02%      -0.49%   0.00% 自基金合同 奏凯起于今 合资产（1 年以下）指数收益率×45%+一年期按期入款利率(税后)×10%。 率变动的相比          国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金   自基金合同奏凯以来份额累计净值增长率与事迹相比基准收益率的历史走势对比图                   (2022 年 1 月 12 日至 2024 年 12 月 31 日)                          第 10 页，共 65 页              国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文         国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金      自基金合同奏凯以来净值增长率与事迹相比基准收益率的柱形对比图                   第 11 页，共 65 页              国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文   注：本基金合同于 2022 年 1 月 12 日奏凯，合同奏凯当年按实质存续期狡计，不按 通盘当然年度进行折算。   本基金自合同奏凯日（2022 年 1 月 12 日）至呈文期期末未进行利润分拨。                     §4   料理东谈主呈文   国投瑞银基金料理有限公司（以下简称"公司"）前身为中融基金料理有限公司，经 中国证券监督料理委员会批准，于 2005 年 6 月 8 日结伴成立，注册老本 1 亿元东谈主民币。 公司是境内第一家外方握股比例达到 49%的结伴基金公司，公司鼓吹为国投泰康信托有 限公司（国度开采投资公司的控股子公司）及瑞士银行股份有限公司（UBS AG）。公司 领有完善的法东谈主治理结构，建立了灵验的风险料理及抑止架构，以"诚信、变调、包容、 客户关怀"行动公司的企业文化。公司目下已建立较为完好意思的居品线，居品涵盖股票型、 夹杂型、债券型、货币型、指数型、QDII 型、FOF 型、商品型等类型，为投资者提供 各种化聘请，炫耀不同风险偏好的投资需求。                    第 12 页，共 65 页              国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文            任本基金的基金司理                                    证券从业 姓名   职务        （助理）期限                                 说明                                         年限            任职日历          离任日历                                              基金司理，中国籍，德国帕德                                              博恩大学经济学硕士。12 年                                              证券从业经历。2012 年 1 月                                              至 2012 年 9 月任德国帕德博                                              恩大学统计与计量经济学小                                              组助理研究员，2012 年 12 月                                              至 2014 年 9 月任东方金诚国                                              际信用评估有限公司金融业                                              务部信用分析师，2014 年 9                                              月至 2016 年 7 月任中国东谈主保                                              资产料理有限公司信用评估                                              部信用分析师，2016 年 8 月                                              加入国投瑞银基金料理有限                                              公司固定收益部，2019 年 12                                              月 9 日至 2020 年 10 月 21 日                                              期间担任国投瑞银优化增强                                              债券型证券投资基金的基金                                              司理助理。2020 年 11 月 7 日      本基金                                     起担任国投瑞银顺昌纯债债 王侃   基金经   2022-01-12        -          12   券型证券投资基金基金司理，       理                                      2021 年 2 月 27 日起兼任国投                                              瑞银和泰 6 个月按期洞开债                                              券型发起式证券投资基金基                                              金司理，2021 年 4 月 9 日起                                              兼任国投瑞沉稳增利债券型                                              证券投资基金基金司理，2022                                              年 1 月 12 日起兼任国投瑞银                                              恒誉 90 天握有期中短债债券                                              型证券投资基金基金司理，                                              投瑞银恒源 30 天握有期债券                                              型证券投资基金基金司理，                                              瑞银和景 180 天握有期债券                                              型证券投资基金基金司理，                                              瑞银恒扬 30 天握有期债券型                                              证券投资基金基金司理，2024                                              年 6 月 19 日起兼任国投瑞银                         第 13 页，共 65 页              国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文                                     和宜债券型证券投资基金基                                     金司理。曾于 2021 年 9 月 8                                     日至 2023 年 7 月 20 日历间担                                     任国投瑞银顺景一年按期开                                     放债券型证券投资基金基金                                     司理，2021 年 2 月 27 日至                                     投瑞银顺荣 39 个月按期洞开                                     债券型证券投资基金基金经                                     理，2020 年 11 月 7 日至 2024                                     年 10 月 22 日历间担任国投瑞                                     银顺悦 3 个月按期洞开债券                                     型证券投资基金基金司理，                                     顺恒纯债债券型证券投资基                                     金基金司理。   注：任职日历和离任日历均指公司作出决定后慎重对外公告之日。证券从业年限计 算圭臬投降中国证监会《证券基金经营机构董事、监事、高档料理东谈主员及从业东谈主员监督 料理办法》中对于证券基金从业东谈主员范围的联系端正。   在呈文期内，本基金料理东谈主遵守《证券法》、                      《证券投资基金法》偏激系列法例和本 基金《基金合同》等联系端正，本着信守诚信、审慎长途，赤诚守法的原则，为基金份 额握有东谈主的利益料理和诈欺基金资产。在呈文期内，基金的投资决策轨范，基金运作合 法合规，莫得损伤基金份额握有东谈主利益的行径。   料理东谈主依据证监会《证券投资基金料理公司平允交易轨制指点倡导》的要求，制定 了平允交易料理联系的《平允交易料理端正》、《交易料理办法》、《特别交易料理端正》 等系列轨制，并建立和完善了相应的抑止纪律和业务过程。   料理东谈主平允交易料理坚握以下原则：                     第 14 页，共 65 页             国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文   料理东谈主联系平允交易抑止轨制的要点如下： 性和客不雅性，确保在公司内建立适用于系数投资组合的平允交易环境。 里面证券分拨等系数投良友理行径，同期涵盖研究分析、授权、投资决策、交易践诺、 事迹评估等投良友理行径联系的各个要领。 证各投资组合投资决策相对零散性的同期，确保其在得到投资信息、投资提议和实施投 资决策方面享有平允的契机。 本事技能等保证平允交易原则的罢了，同期通过监察稽核，过后分析及信息浮现来加强 对平允交易的监督。   料理东谈主联系平允交易抑止方法的要点如下： 行联系的信息料理系统，充分施展系统的自动抑止功能，根据平允交易料理的要求，在 系统中建树相应业务流转法则、抑止阀值或者触发机制，对触及阀值的行径视情况分别 采取申饬、强制退却等抑止纪律或对特定业务自动践诺必要的后续过程。如：合适交易 条件的不同投资组合的同向交易指示在交易系统中强制给与平允奉求功能进行交易，内 部研究呈文在研究系统中已经发布会自动推送到系数基金司理、投资司理，抑止阀值的 修改必须经风险料理部通过系统进行复核并点击喜悦才略奏凯等。 业务行径，通过建立明确的业务国法和过程，在要道抑止点采取双东谈主复核或集体决策等 抑止机制，通过分别对抑止事项签署倡导并法则流转的要求，罢了对要道业务风险的管 理。如：以公司口头进行的一级市集申购终结分拨，需要经过严格的平允性审核，由交 易部负责东谈主、运营部负责东谈主、风险料理部负责东谈主以及投资组合司理共同说明对分拨终结 无异议并签署后才为灵验。 别在交易过程中、日中、计帐后春联系平允交易国法的践诺情况进行监控，并按既定的 呈文要求实时揭示违背端正的情况，监督督促平允交易轨制的践诺。如：交易部对雷同                  第 15 页，共 65 页              国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文 投资司理料理不同投资组合指示时期差的监督，风险料理部对日中不同组合交易雷同证 券的价差分析以及运营部对银行间指示要素和签署情况的查验等。 公司践诺平允交易的情况进行专项稽核，风险料理部分别于每季度和每年度对公司料理 的不同投资组合的举座收益率各异、分投资类别（股票、债券）的收益率各异进行分析， 对流畅四个季度期间内、不同期间窗下（如日内、3 日内、5 日内）公司料理的不同投 资组合同向交易的交易价差进行分析。通过过后的专项稽核和按期分析，发现抑止薄弱 要领或交易价各特别，将再行核查公司投资决策和交易践诺要领的里面抑止，针对潜在 问题完善平允交易轨制和过程。 体平允交易轨制践诺情况以及特别交易行径专项说明，收受社会监督。公司按期收受外 部审计的查验，平允交易料理一直是外部审计的要点之一。基金评价机构在开展基金评 价业务时，将平允交易轨制的完善进度、践诺情况及信息浮现行动评价内容之一。公司 每季度会向证监会呈文经投资组合司理、督察长、总司理签署后的平允交易轨制践诺情 况，并对特定资产料理业务与证券投资基金之间的事迹相比、特别交易行径作念专项说明。 公司里面稽核或按期分析中发现平允交易料理中的特别问题，也将在向证监会报送的监 察稽核季度呈文和年度呈文中作念专项说明。证监默契过现场查验和非现场监管等姿首， 也会对公司平允交易轨制的践诺情况进行查验和分析，并会同证券交易所等对公司特别 交易行径进行监控。对于发现的造反允交易和利益运输行径，将照章采取联系监管纪律。   本呈文期内，料理东谈主通过轨制、过程和本事技能保证了平允交易原则的罢了，确保 本基金料理东谈主旗下各投资组合在研究、决策、交易践诺等各方面均得到平允对待，通过 对投资交易行径的监控、分析评估和信息浮现来加强对平允交易过程和终结的监督，形 成了灵验地平允交易体系。本呈文期，本基金料理东谈主各项平允交易轨制过程均得到细密 地贯彻践诺，未发现有在违背平允交易原则的幽闲。   呈文期内，料理东谈主于每季度和年度对公司料理的不同投资组合的举座收益率各异、 分投资类别（股票、债券）的收益率各异进行分析，对流畅四个季度期间内、不同期间 窗下（如日内、3 日内、5 日内）公司料理的不同投资组合同向交易的交易价差进行分 析。今年度同向交易价差专项分析的情况如下：                     第 16 页，共 65 页               国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文 溢价率进行分析，对两两组合同向交易成交价钱均值的溢价率是否趋近于零进行 T 测验， 测验在 95%的着实水平下，价钱均值的溢价率趋近于零是否存在测验欠亨过的情况。 劣进行相比，区分买优、卖优、买次、卖次等情况分别分析两两组合在期间内交易时是 否存在权贵优于另一方的特别情况。 分两两组合进行利益运输的模拟测算，查验在畴昔四个季度内，是否存在权贵特别的情 况。      测验分析终结走漏，公司料理的系数投资组合，在畴昔流畅四个季度内未发现有在 违背平允交易原则的情况。      本基金于本呈文期内不存在特别交易行径。      基金料理东谈阁下理的系数投资组合在本呈文期内未出现参与交易所公开竞价同日反 向交易成交较少的单边交易量进步该证券当日总成交量 5%的交易情况。      纵不雅 2024 年，潜在的战略预期对于资产订价的影响放大，耗尽在各种型的刺激政 策下有所回暖，出口数据依然保握了很强的韧性，但国外经济的不折服性和高基数使市 场对改日出口的增长产生疑虑。2024 年 9 月底战略刺激加码的信号开释以来，化债、地 产和耗尽等规模的战略不绝出台，市集交易的主要逻辑缓缓转向“强预期”，由此激励股 票和债券市集均出现相对剧烈的转向和波动。插足 11 月以后，货币战略层面愈加积极 表述，债券收益率起始快速下行，10 年期国债收益率冲突 2.0%后快速下行至 1.7%近邻， 创历史新低。      呈文期内本基金延续票息策略，插足 2024 年 4 月份以后，跟着信用债收益率的下 行，票息粗略给组合带来的收益孝顺也彰着下行，本基金应时普及了对久期器用的使用 频率，通过弥远限利率债和二级永续债适度普及组合久期，获取利率下行过程中的老本 利得，但仍然会将回撤抑止行动紧迫的运作所在，不会过度放大久期敞口。                     第 17 页，共 65 页              国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文   戒指本呈文期末，本基金 A 类份额净值为 1.0952 元，C 类份额净值为 1.0887 元。 本呈文期 A 类份额净值增长率为 2.85%，C 类份额净值增长率为 2.63%；本呈文期同期 事迹相比基准收益率为 3.12%。   预计 2025 年，咱们预期货币、财政和耗尽促进等战略可能保握积极，但战略力度 大幅超出前期框架的可能性较小，债券收益率从中弥远眺还有下行空间，但单边快速下 行的概率不大，全年收益率可能会波动加大，核心预计保握漂泊向下的趋势。   本基金料理东谈主高度深爱风险抑止，充分施展监察稽核使命的作用，提高监察稽核工 作的灵验性，为公司业务轨范运作提供保证和因循，确保公司的业务运作能切实贯彻执 行法律、法例和公司内控轨制。本基金料理东谈主充分坚决到投资业务轨范化的紧迫性，秉 承瑞银集团深爱风险深爱料理的风控作风："将风险纳入全面、系统的料理过程中，以 风险料理促业务发展"，建立和完善风险料理体系，应用国际先进的风险料理系统，在 公司实行多档次全所在的风险料理，围绕业务风险点建立预先、事中、过后的风险抑止 纪律，除开展日常的抑止和监管使命外，还要点安排对投良友理、平允交易料理以及研 究因循、投资决策、交易践诺等核心业务的料理使命开展专项自查，并对其它联系业务 也安排了专项查验，力求使公司的料理纪律健全、灵验。   本基金料理东谈主对公司投良友理等紧迫业求实行预先、事中庸过后全程监督，多要领 抑止，分别示例先容如下：   预先审查审核：充分利用信息系统，将联系法律法例、基金合同和公司端正的各种 投资退却、投资戒指和定量化监控所在在交易系统中进行阀值建树，基金投资如果超出 戒指，系统将拒却践诺指示并实时请示；在公司办公系统中建立研究呈文质料抑止、股 票收支库调养、交易敌手授信、询价、一级市集申购、投资授权、要紧决策等通例性投 研交联系的过程抑止纪律，明确审核东谈主员以及审核包袱，联系业务必须经过预先端正的 审批轨范后才略践诺；至极规性的业务，公司在严慎研究并折服业务风险抑止纪律后执 行；基金合同、招募说明书（更新）、基金按期呈文、临时呈文等对外皮露的信息文稿， 在对外发布前必须经过法律合规部、信息浮现负责东谈主和督察长的正当合规性审查。   事中实时监控：成立监控岗亭进行风险抑止，按照法律法例、居品合同以及公司规                     第 18 页，共 65 页            国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文 定，对基金司理的投资指示进行审查，发现违法违章和越权行径，有权拒却践诺并实时 上报。借助系统对基金投资交易行径进行监控，并通过业务审批过程，对基金投资的关 键要领实行实时监控，对银行间等特殊交易行径进行监控，并践诺特别问题的实时呈文 机制。   过后查验督促：回来和总结历史交易行径，对可能存在的特别行径进行请示；采取 现场与非现场稽核相结合的姿首对基金投资进行查验，非现场稽核主如果通过狡计机系 统按期对交易行径进行巡逻，从平分析是否有违章交易行径，现场稽核主如果对公司各 业务要领进行按期的例行查验和专项查验，并对主要业务部门及要点业务要领进行查验， 发现问题将实时呈文并监督整改。   本基金料理东谈主严格按照中国证监会联系端正以及基金合同对于估值的约定，在合适 企业司帐准则要求下对基金所握有的投资品种进行估值核算。本基金料理东谈主成立估值委 员会，行动公司陈旧和抑止旗下组合估值业务风险的议事决策机构。   本基金的日常估值轨范每每由运营部具体负责，并经托管东谈主查对说明。   本基金的稀罕估值轨范由估值委员会、运营部及联系部门共同参与完成。运营部负 责与联系部门里面协商，负责与托管东谈主和司帐师协商调换估值业务联系事宜，并将联系 信息及材料报送估值委员会；估值委员会应笼统计划各方面的倡导和提议，并按照联系 议事国法磋商审议作念出决议；运营部负责具体践诺估值轨范，履行联系的信息浮现义务； 法律合规部负责进行合规审核。   本基金托管东谈主依照法律法例审阅本基金料理东谈主给与的估值原则及本事，并复核、审 查基金资产净值和基金份额申购、赎回价钱。   截止呈文期末，本基金料理东谈主已与中债金融估值中心有限公司、中证指数有限公司 建立业务合营关系，由其按约定提供联系债券品种、流通受限股票的估值参考数据。   本呈文期内，参与估值过程各方之间无要紧利益冲突。   戒指本呈文期末，根据联系法律法例和基金合同的要求以及本基金的实质运作情况， 本基金本呈文期内未实施利润分拨。                  第 19 页，共 65 页                 国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文   无。                         §5    托管东谈主呈文   呈文期内，本托管东谈主严格遵守《中华东谈主民共和国证券投资基金法》偏激他联系法律 法例、基金合同和托管左券的端正，诚信、尽责地履行了基金托管东谈主义务，不存在损伤 本基金份额握有东谈主利益的行径。   呈文期内，本托管东谈主根据国度联系法律法例、基金合同和托管左券的端正，对基金 料理东谈主在本基金的投资运作、基金资产净值的狡计、基金收益的狡计、基金用度开支等 方面进行了必要的监督、复核和审查，未发现其存在职何损伤本基金份额握有东谈主利益的 行径；基金料理东谈主在呈文期内，严格遵守了《证券投资基金法》等联系法律法例，在各 紧迫方面的运作严格按照基金合同的端正进行。   本托管东谈主厚爱复核了今年度呈文中的财务所在、净值推崇、收益分拨情况、财务会 计呈文、投资组合呈文等内容，以为其着实、准确和完好意思，不存在不实纪录、误导性陈 述或者要紧遗漏。                          §6   审计呈文 财务报表是否经过审计         是 审计倡导类型             圭臬无保属倡导 审计呈文编号             安永华明（2025）审字第 70039362_H71 号 审计呈文标题             审计呈文 审计呈文收件东谈主            国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金全                        第 20 页，共 65 页             国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文                体基金份额握有东谈主                咱们审计了国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券                投资基金的财务报表，包括 2024 年 12 月 31 日的资产负                债表，2024 年度的利润表、净资产变动表以及联系财务报                表附注。 审计倡导           咱们以为，后附的国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券                型证券投资基金的财务报表在系数要紧方面按照企业会                计准则的端正编制，公允响应了国投瑞银恒誉 90 天握有                期中短债债券型证券投资基金 2024 年 12 月 31 日的财务                情状以及 2024 年度的经营恶果和净资产变动情况。                咱们按照中国注册司帐师审计准则的端正践诺了审计工                作。审计呈文的“注册司帐师对财务报表审计的包袱”部                分进一步评释了咱们在这些准则下的包袱。按照中国注册 形成审计倡导的基础      司帐师事迹谈德守则，咱们零散于国投瑞银恒誉 90 天握                有期中短债债券型证券投资基金，并履行了事迹谈德方面                的其他包袱。咱们信赖，咱们获取的审计凭据是充分、适                当的，为发表审计倡导提供了基础。                国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金管                理层对其他信息负责。其他信息包括年度呈文中涵盖的信                息，但不包括财务报表和咱们的审计呈文。                咱们对财务报表发表的审计倡导不涵盖其他信息，咱们也                分歧其他信息发表任何时局的鉴证论断。                结合咱们对财务报表的审计，咱们的包袱是阅读其他信 其他信息                息，在此过程中，计划其他信息是否与财务报表或咱们在                审计过程中了解到的情况存在要紧不一致或者似乎存在                要紧错报。                基于咱们已践诺的使命，如果咱们折服其他信息存在要紧                错报，咱们应当呈文该事实。在这方面，咱们无任何事项                需要呈文。 料理层和治理层对财务报表 料理层负责按照企业司帐准则的端正编制财务报表，使其                  第 21 页，共 65 页           国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文 的包袱          罢了公允响应，并设想、践诺和爱戴必要的里面抑止，以              使财务报表不存在由于作弊或失实导致的要紧错报。              在编制财务报表时，料理层负责评估国投瑞银恒誉 90 天              握有期中短债债券型证券投资基金的握续经营智商，浮现              与握续经营联系的事项（如适用），并诈欺握续经营假设，              除非狡计进行计帐、阻隔运营或别无其他施行的聘请。              治理层负责监督国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型              证券投资基金的财务呈文过程。              咱们的所在是对财务报表举座是否不存在由于作弊或错              误导致的要紧错报获取合理保证，并出具包含审计倡导的              审计呈文。合理保证是高水平的保证，但并不可保证按照              审计准则践诺的审计在某一要紧错报存在时总能发现。错              报可能由于作弊或失实导致，如果合理预期错报单独或汇              总起来可能影响财务报表使用者依据财务报表作出的经              济决策，则每每以为错报是要紧的。              在按照审计准则践诺审计使命的过程中，咱们诈欺事迹判              断，并保握事迹怀疑。同期，咱们也践诺以下使命：              （1）识别和评估由于作弊或失实导致的财务报表要紧错 注册司帐师对财务报表审计 报风险，设想和实施审计轨范以应付这些风险，并获取充 的包袱          分、恰当的审计凭据，行动发表审计倡导的基础。由于舞              弊可能波及勾通、伪造、有意遗漏、不实陈诉或凌驾于内              部抑止之上，未能发现由于作弊导致的要紧错报的风险高              于未能发现由于失实导致的要紧错报的风险。              （2）了解与审计联系的里面抑止，以设想适合的审计程              序，但办法并非对里面抑止的灵验性发表倡导。              （3）评价料理层选用司帐战略的适合性和作出司帐预计              及联系浮现的合感性。              （4）对料理层使用握续经营假设的适合性得出论断。同              时，根据获取的审计凭据，就可能导致对国投瑞银恒誉 90              天握有期中短债债券型证券投资基金握续经营智商产生                第 22 页，共 65 页                 国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文                     要紧疑虑的事项或情况是否存在要紧不折服性得出论断。                     如果咱们得出论断以为存在要紧不折服性，审计准则要求                     咱们在审计呈文中提请报表使用者属目财务报表中的相                     关浮现；如果浮现不充分，咱们应当发表非无保属倡导。                     咱们的论断基于戒指审计呈文日可得到的信息。关联词，未                     来的事项或情况可能导致国投瑞银恒誉 90 天握有期中短                     债债券型证券投资基金不可握续经营。                     （5）评价财务报表的总体列报（包括浮现）、结构和内容，                     并评价财务报表是否公允响应联系交易和事项。                     咱们与治理层就狡计的审计范围、时期安排和要紧审计发                     现等事项进行调换，包括调换咱们在审计中识别出的值得                     关怀的里面抑止残障。 司帐师事务所的称呼           安永华明司帐师事务所（特殊粗野合伙）                     王珊珊 注册司帐师的姓名                     邓雯 司帐师事务所的地址           中国 北京 审计呈文日历              2025 年 3 月 28 日                           §7 年度财务报表 司帐主体：国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 呈文截止日：2024 年 12 月 31 日                                                           单元：东谈主民币元                                    本期末                   上年度末        资产          附注号 资产： 货币资金               7.4.7.1            3，564，407.78          7，511，721.11 结算备付金                               21，341，497.05          24，176，086.62 存出保证金                                    6，957.19               8，480.44 交易性金融资产            7.4.7.2        2，103，271，934.52      2，446，556，412.77                          第 23 页，共 65 页               国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文 其中：股票投资                                       -                      -       基金投资                                    -                      -       债券投资                    2，103，271，934.52       2，446，556，412.77       资产因循证券投资                                -                      -       贵金属投资                                   -                      -       其他投资                                    -                      - 繁衍金融资产           7.4.7.3                      -                      - 买入返售金融资产         7.4.7.4                      -                      - 应收计帐款                             7，982，424.21           2，897，265.79 应收股利                                          -                      - 应收申购款                             3，554，845.48           7，212，685.93 递延所得税资产                                       -                      - 其他资产             7.4.7.5                      -                      - 资产总共                          2，139，722，066.23       2，488，362，652.66                                 本期末                   上年度末   欠债和净资产         附注号 欠债： 短期借债                                          -                      - 交易性金融欠债                                       -                      - 繁衍金融欠债           7.4.7.3                      -                      - 卖出回购金融资产款                       141，991，212.11         215，974，316.44 应付计帐款                                         -                      - 应付赎回款                             7，663，605.16           8，412，207.07 应付料理东谈主薪金                              327，343.23           382，516.08 应付托管费                                 81，835.80             95，629.02 应付销售做事费                               63，207.71             41，095.19 应付投资参谋人费                                       -                      - 应交税费                                 169，472.21           236，552.86 应付利润                                          -                      -                      第 24 页，共 65 页                     国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文 递延所得税欠债                                               -                        - 其他欠债                   7.4.7.6              185，263.00               206，298.29 欠债总共                                    150，481，939.22            225，348，614.95 净资产：                                                  -                        - 实收基金                   7.4.7.7         1，818，599，991.31         2，125，964，001.75 未分拨利润                  7.4.7.8          170，640，135.70            137，050，035.96 净资产总共                                  1，989，240，127.01         2，263，014，037.71 欠债和净资产总共                               2，139，722，066.23         2，488，362，652.66     注：呈文截止日 2024 年 12 月 31 日，国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债 A 类基金份 额净值东谈主民币 1.0952 元，国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债 C 类基金份额净值东谈主民币 类基金份额 1，437，647，546.33 份；国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债 C 类基金份额 司帐主体：国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 本呈文期：2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                                                                   单元：东谈主民币元                                              本期                上年度可比期间            项 目              附注号        2024 年 1 月 1 日至        2023 年 1 月 1 日至 一、营业总收入                                     72，732，261.37          63，713，237.00 其中：入款利息收入                   7.4.7.9            420，281.78            279，237.40      债券利息收入                                               -                    -      资产因循证券利息收入                                           -                    -      买入返售金融资产收入                                           -            45，501.15      其他利息收入                                               -                    - 其中：股票投资收益                   7.4.7.10                      -                    -                            第 25 页，共 65 页                国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文      基金投资收益          7.4.7.11                   -               -      债券投资收益          7.4.7.12       74，835，120.46   54，391，620.02      资产因循证券投资收益      7.4.7.13                   -               -      贵金属投资收益         7.4.7.14                   -               -      繁衍器用收益          7.4.7.15                   -       23，658.11      股利收益            7.4.7.16                   -               - “-”号填列）                                                 -               - 列） 减：二、营业总支拨                           11，364，747.13    9，021，959.71 其中：卖出回购金融资产支拨                        4，292，406.41    3，965，100.04                                                 -               - 三、利润总额（亏蚀总额以“-” 号填列） 减：所得税用度                                         -               - 四、净利润（净亏蚀以“-”号填 列） 五、其他笼统收益的税后净额                                   -               - 六、笼统收益总额                            61，367，514.24   54，691，277.29                     第 26 页，共 65 页                   国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文 司帐主体：国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 本呈文期：2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                                                                     单元：东谈主民币元                                                     本期          名目                             2024 年 1 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日                          实收基金                  未分拨利润                  净资产总共 一、上期期末净资产              2，125，964，001.75          137，050，035.96       2，263，014，037.71 二、本期期初净资产                2，125，964，001.75         137，050，035.96           2，263，014，037.71 三、本期增减变动额（减少以“-”                          -307，364，010.44           33，590，099.74            -273，773，910.70 号填列） （一）   、笼统收益总额                               -          61，367，514.24              61，367，514.24 （二）、本期基金份额交易产生的净 资产变动数（净资产减少以“-”号填        -307，364，010.44           -27，777，414.50           -335，141，424.94 列） 其中：1.基金申购款               2，241，116，448.71         173，420，864.42           2，414，537，313.13 （三）、本期向基金份额握有东谈主分拨 利润产生的净资产变动（净资产减                         -                       -                          - 少以“-”号填列） 四、本期期末净资产                1，818，599，991.31         170，640，135.70           1，989，240，127.01                                                上年度可比期间          名目                             2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31 日                          实收基金                  未分拨利润                  净资产总共 一、上期期末净资产                253，062，688.61            6，313，572.64            259，376，261.25 二、本期期初净资产                253，062，688.61            6，313，572.64            259，376，261.25 三、本期增减变动额（减少以“-” 号填列） （一）   、笼统收益总额                               -          54，691，277.29              54，691，277.29 （二）、本期基金份额交易产生的净 资产变动数（净资产减少以“-”号填        1，872，901，313.14          76，045，186.03           1，948，946，499.17 列） 其中：1.基金申购款               3，480，433，163.36         162，145，017.44           3，642，578，180.80 （三）、本期向基金份额握有东谈主分拨 利润产生的净资产变动（净资产减                         -                       -                          - 少以“-”号填列） 四、本期期末净资产                2，125，964，001.75         137，050，035.96           2，263，014，037.71                          第 27 页，共 65 页               国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文 报表附注为财务报表的组成部分。 本呈文页码（序号）从 7.1 至 7.4，财务报表由下列负责东谈主签署： 基金料理东谈主负责东谈主：王彦杰，阁下司帐使命负责东谈主：王彦杰，司帐机构负责东谈主：冯伟   国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”），系经 中国证券监督料理委员会（以下简称“中国证监会”）证监许可20213237 号文《对于准 予国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型券投资基金注册的批复》的核准，由基金管 理东谈主国投瑞银基金料理有限公司向社会公开采行召募，基金合同于 2022 年 1 月 12 日正 式奏凯，初次成立召募规模为 205，193，187.89 份基金份额。   本基金为契约型洞开式基金，存续期限不定。本基金的基金料理东谈主为国投瑞银基金 料理有限公司，注册登记机构为国投瑞银基金料理有限公司，基金托管东谈主为兴业银行股 份有限公司。   本基金 A 类基金份额在投资者申购时收取申购用度，但不从本类别基金资产上钩提 销售做事费；C 类基金份额在投资者申购时不收取申购用度，而是从本类别基金资产中 计提销售做事费。   本基金的投资范围为具有细密流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的债券 （包括国债、央行单据、金融债、企业债、公司债、可分离交易可转债的纯债部分、地 方政府债、次级债、短期融资券、超短期融资券、中期单据等）、资产因循证券、债券 回购、银行入款、同行存单、货币市集器用、国债期货以及法律法例或中国证监会允许 基金投资的其它金融器用（但须合适中国证监会的联系端正）。   本基金不参与可转债（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债投资，也不 进行股票投资。本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短 期债券的比例不低于非现款资产的 80%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需交纳的 交易保证金后，现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中， 上述现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指的中短期债券是指剩余期限不进步 3 年（含）的债券资产。其中剩余期 限是指狡计日至债券到期日为止所剩余的天数，以下情况除外：   （1）含回售权的债券的剩余期限以狡计日至下一个行权日的实质剩余天数狡计；                    第 28 页，共 65 页                国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文    （2）可变利率或浮动利率债券的剩余期限以狡计日至下一个利率调养日的实质剩 余天数狡计。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种轨范后，不错将其纳入投资范围。    本基金的事迹相比基准为中债-笼统资产（1-3 年）指数收益率×45%+中债-笼统资产 （1 年以下）指数收益率×45%+一年期按期入款利率（税后）×10%。    本财务报表系按照财政部颁布的《企业司帐准则——基本准则》以偏激后颁布及修 订的具体司帐准则、评释以及《资产料理居品联系司帐处理端正》和其他联系端正（统 称“企业司帐准则”）编制，同期，在信息浮现和估值方面，也参考了中国证监会颁布的 《中国证券监督料理委员会对于证券投资基金估值业务的指点倡导》、                               《公开召募证券投 资基金信息浮现料理办法》、             《证券投资基金信息浮现内容与情势准则》第 2 号《年度报 告的内容与情势》、         《证券投资基金信息浮现编报国法》第 3 号《司帐报表附注的编制及 浮现》、《证券投资基金信息浮现 XBRL 模板第 3 号》以及中国 证监会和中国证券投资基金业协会颁布的其他联系端正。    本财务报表以本基金握续经营为基础列报。    本财务报表合适企业司帐准则的要求，着实、完好意思地响应了本基金于 2024 年 12 月    本基金司帐年度给与公积年度，即每年 1 月 1 日起至 12 月 31 日止。    本基金记账本位币和编制本财务报表所给与的货币均为东谈主民币。除有稀罕说明外， 均以东谈主民币元为单元暗意。    金融器用是指形成本基金的金融资产（或欠债），并形成其他单元的金融欠债（或 资产）或权益器用的合同。                     第 29 页，共 65 页               国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文   （1）金融资产分类   本基金的金融资产于开动说明时根据料理金融资产的业务模式和金融资产的合同 现款流量特征分类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、以摊余成本 计量的金融资产；   （2）金融欠债分类   本基金的金融欠债于开动说明时辰类为：以公允价值计量且其变动计入当期损益的 金融欠债、以摊余成本计量的金融欠债。   本基金于成为金融器用合同的一方时说明一项金融资产或金融欠债。   诀别为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融欠债，以及不行动 灵验套期器用的繁衍器用，按照取得时的公允价值行动开动说明金额，联系的交易用度 在发生时计入当期损益。   诀别为以摊余成本计量的金融资产和金融欠债，按照取得时的公允价值行动开动确 认金额，联系交易用度计入其开动说明金额。   对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产，给与公允价值进行后续计 量，系数公允价值变动计入当期损益。   对于以摊余成本计量的金融资产，给与实质利率法说明利息收入，其阻隔说明、修 改或减值产生的利得或损失，均计入当期损益。   本基金以预期信用损失为基础，对以摊余成本计量的金融资产进行减值处理并说明 损失准备。对于不含要紧融资要素的应收款项，本基金诈欺简化计量方法，按摄影等于 通盘存续期内的预期信用损失金额计量损失准备。除上述给与简化计量方法除外的金融 资产，本基金在每个估值日评估其信用风险自开动说明后是否已经权贵加多，如果信用 风险自开动说明后未权贵加多，处于第一阶段，本基金按摄影等于改日 12 个月内预期 信用损失的金额计量损失准备，并按照账面余额和实质利率狡计利息收入；如果信用风 险自开动说明后已权贵加多但尚未发生信用减值的，处于第二阶段，本基金按摄影等于 通盘存续期内预期信用损失的金额计量损失准备，并按照账面余额和实质利率狡计利息 收入；如果开动说明后发生信用减值的，处于第三阶段，本基金按摄影等于通盘存续期 内预期信用损失的金额计量损失准备，并按照摊余成本和实质利率狡计利息收入。   本基金在每个估值日评估联系金融器用的信用风险自开动说明后是否已权贵加多。                    第 30 页，共 65 页              国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文 本基金以单项金融器用或者具有相似信用风险特征的金融器用组合为基础，通过相比金 融器用在估值日发生失约的风险与在开动说明日发生失约的风险，以折服金融器用预计 存续期内发生失约风险的变化情况。   本基金计量金融器用预期信用损失的方法响应的因素包括：通过评价一系列可能的 终结而折服的无偏概率加权平均金额、货币时期价值，以及在估值日无谓付出不必要的 额外成本或尽力即可得到的联系畴昔事项、现时情状以及改日经济情状预测的合理且有 依据的信息。   当对金融资产预期改日现款流量具有不利影响的一项或多项事件发生时，该金融资 产成为已发生信用减值的金融资产。   当本基金不再合理预期粗略全部或部分收回金融资产合同现款流量时，本基金径直 减记该金融资产的账面余额。   当收取该金融资产现款流量的合同权柄阻隔，或该收取金融资产现款流量的权柄已 转机，且合适金融资产转机的阻隔说明条件的，金融资产将阻隔说明。   本基金已将金融资产系数权上险些系数的风险和薪金转机给转入方的，阻隔说明该 金融资产；保留了金融资产系数权上险些系数的风险和薪金的，不阻隔说明该金融资产； 本基金既莫得转机也莫得保留金融资产系数权上险些系数的风险和薪金的，分别下列情 况处理：废弃了对该金融资产抑止的，阻隔说明该金融资产并说明产生的资产和欠债； 未废弃对该金融资产抑止的，按照其络续涉入所转机金融资产的进度说明联系金融资产， 并相应说明联系欠债。   对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融欠债（含交易性金融欠债和繁衍 金融欠债），按照公允价值进行后续计量，系数公允价值变动均计入当期损益。对于以 摊余成本计量的金融欠债，给与实质利率法，按照摊余成本进行后续计量。如果金融负 债的包袱已履行、取销或届满，则对金融欠债进行阻隔说明。   公允价值，是指市集参与者在计量日发生的有序交易中，出售一项资产所能收到或 者转机一项欠债所需支付的价钱。本基金以公允价值计量联系资产或欠债，假设出售资 产或者转机欠债的有序交易在联系资产或欠债的主要市集进行；不存在主要市集的，本 基金假设该交易在联系资产或欠债的最故意市集进行。主要市集（或最故意市集）是本 基金在计量日粗略插足的交易市集。本基金给与市集参与者在对该资产或欠债订价时为                   第 31 页，共 65 页              国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文 罢了其经济利益最大化所使用的假设。   在财务报表中以公允价值计量或浮现的资产和欠债，根据对公允价值计量举座而言 具有紧迫意旨的最低档次输入值，折服所属的公允价值档次：第一档次输入值，在计量 日粗略取得的雷同资产或欠债在活跃市集上未经调养的报价；第二档次输入值，除第一 档次输入值外联系资产或欠债径直或蜿蜒可不雅察的输入值；第三档次输入值，联系资产 或欠债的不可不雅察输入值。   每个资产欠债表日，本基金对在财务报表中说明的握续以公允价值计量的资产和负 债进行再行评估，以折服是否在公允价值计量档次之间发生调遣。   本基金握有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融欠债按如 下原则折服公允价值并进行估值：   （1）存在活跃市集的金融器用，按照估值日粗略取得的雷同资产或欠债在活跃市 场上未经调养的报价行动公允价值；估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值 计量的要紧事件的，应给与最近交易日的报价折服公允价值。有充足凭据标明估值日或 最近交易日的报价不可着实响应公允价值的，应付报价进行调养，折服公允价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值为基础， 并在估值本事中计划不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的戒指等，如果 该戒指是针对资产握有者的，那么在估值本事中不应将该戒指行动特征计划。此外，基 金料理东谈主不应试虑因多量握有联系资产或欠债所产生的溢价或折价；   （2）不存在活跃市集的金融器用，应给与在现时情况下适用何况有实足可利用数 据和其他信息因循的估值本事折服公允价值。给与估值本事折服公允价值时，应优先使 用可不雅察输入值，独一在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情 况下，才使用不可不雅察输入值；   （3）如有着实凭据标明按上述方法进行估值不可客不雅响应其公允价值的，基金管 理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的方法估值；   （4）如有新增事项，按国度最新端正估值。   当本基金具有抵销已说明金融资产和金融欠债的法定权柄，且该种法定权柄目下是 可践诺的，同期本基金狡计以净额结算或同期变现该金融资产和反璧该金融欠债时，金 融资产和金融欠债以相互抵销后的金额在资产欠债表内列示。除此除外，金融资产和金                   第 32 页，共 65 页                国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文 融欠债在资产欠债表内分别列示，不予相互抵销。    实收基金为对外刊行的基金份额总额所对应的金额。由于申购和赎回引起的实收基 金变动分别于基金申购说明日及基金赎回说明日说明。上述申购和赎回分别包括基金转 换所引起的转入基金的实收基金加多和转出基金的实收基金减少。    损益平准金包括已罢了损益平准金和未罢了损益平准金。已罢了损益平准金指在申 购、赎回或调遣基金份额时，申购、赎回或调遣款项中包含的按累计未分拨的已罢了收 益/（损失）占净资产比例狡计的金额。未罢了损益平准金指在申购、赎回或调遣基金份 额时，申购、赎回或调遣款项中包含的按累计未罢了利得/（损失）占净资产比例狡计的 金额。损益平准金于基金申购说明日、基金赎回说明日或基金调遣转入/转出说明日说明。    未罢了损益平准金与已罢了损益平准金均在“损益平准金”科目中核算，并于期末全 额转入“未分拨利润/（累计亏蚀）”。    （1）对于以摊余成本计量的金融资产，给与实质利率法狡计的利息扣除在适用情 况下的联系税费后的净额说明利息收入，计入当期损益。处分时，其处分价钱扣除联系 交易用度后的净额与账面价值之间的差额说明为投资收益。    （2）对于以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融欠债，联系交 易用度径直计入投资收益。以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为债务工 具投资的，在握有期间将按票面或合同利率狡计的利息收入扣除在适用情况下的联系税 费后的净额计入投资收益，扣除该部分利息后的公允价值变动额计入公允价值变动损益； 除上述之外的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融欠债的公允价 值变动形成的应计入当期损益的利得或损失扣除在适用情况下预估的升值税费后的净 额计入公允价值变动损益。处分时，其处分价钱与开动说明金额之间的差额扣除联系交 易用度及在适用情况下的联系税费后的净额说明为投资收益。    （3）其他收入在经济利益很可能流入从而导致资产加多或者欠债减少、且经济利 益的流入额粗略可靠计量时说明。                        第 33 页，共 65 页                国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文    本基金的料理东谈主薪金和托管费等用度按照权责发生制原则，在本基金收受联系做事 的期间计入当期损益。    以摊余成本计量的金融欠债在握有期间说明的利息支拨按实质利率法狡计，实质利 率法与直线法各异较小的则按直线法狡计。    本基金合并类别的每一基金份额享有同瓜分拨权。本基金收益以现款时局分拨，但 基金份额握有东谈主可聘请现款红利或将现款红利按分成除权日的基金份额净值自动转为 基金份额进行再投资。若期末未分拨利润中的未罢了部分为正数，包括基金经营行径产 生的未罢了损益以及基金份额交易产生的未罢了平准金等，则期末可供分拨利润的金额 为期末未分拨利润中的已罢了部分；若期末未分拨利润的未罢了部分为负数，则期末可 供分拨利润的金额为期末未分拨利润，即已罢了部分相抵未罢了部分后的余额。基金收 益分拨后任一类基金份额净值不可低于面值，即基金收益分拨基准日的任一类基金份额 净值减去该类每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值。    经宣告的拟分拨基金收益于分成除权日从净资产转出。    经营分部是指本基金内同期炫耀下列条件的组成部分：    （1）该组成部分粗略在日常行径中产生收入、发生用度；    （2）粗略按期评价该组成部分的经营恶果，以决定向其配置资源、评价其事迹；    （3）粗略取得该组成部分的财务情状、经营恶果和现款流量等联系司帐信息。    如果两个或多个经营分部具有相似的经济特征，何况炫耀一定条件的，则合并为一 个经营分部。    本基金目下以一个经营分部运作，不需要进行分部呈文的浮现。    无。                     第 34 页，共 65 页                  国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文    无。    无。    无。    （1）升值税及附加    根据财政部、国度税务总局财税201636 号文《对于全面推开营业税改征升值税试 点的见告》的端正，经国务院批准，自 2016 年 5 月 1 日起在寰球范围内全面推开营业 税改征升值税试点，金融业纳入试点范围，由交纳营业税改为交纳升值税。对质券投资 基金（禁闭式证券投资基金，洞开式证券投资基金）料理东谈主诈欺基金买卖股票、债券的 转让收入免征升值税；国债、地方政府债利息收入以及金融同行往复利息收入免征升值 税；入款利息收入不征收升值税。    根据财政部、国度税务总局财税201646 号文《对于进一步明确全面推开营改增试 点金融业联系战略的见告》的端正，金融机构开展的质押式买入返售金融商品业务及握 有战略性金融债券取得的利息收入属于金融同行往复利息收入。    根据财政部、国度税务总局财税201670 号文《对于金融机构同行往复等升值税政 策的补充见告》的端正，金融机构开展的买断式买入返售金融商品业务、同行入款、同 业存单以及握有金融债券取得的利息收入属于金融同行往复利息收入。    根据财政部、国度税务总局财税2016140 号文《对于明确金融 房地产开采 老师 扶持做事等升值税战略的见告》的端正，本基金运营过程中发生的升值税应税行径，以 本基金的基金料理东谈主为升值税征税东谈主。    根据财政部、国度税务总局财税201756 号文《对于资管居品升值税联系问题的通 知》的端正，证券投资基金的基金料理东谈主运营证券投资基金过程中发生的升值税应税行 为，暂适用浅陋计税方法，按照 3%的征收率交纳升值税。对质券投资基金在 2018 年 1 月 1 日前运营过程中发生的升值税应税行径，未交纳升值税的，不再交纳；已交纳升值 税的，已征税额从证券投资基金的基金料理东谈主以后月份的升值税应征税额中抵减。升值 税应税行径的销售额根据财政部、国度税务总局财税201790 号文《对于租入固定资产                       第 35 页，共 65 页                国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文 进项税额抵扣等升值税战略的见告》的端正折服。    升值税附加税包括城市爱戴建立税、老师费附加和地方老师附加，以实质交纳的增 值税税额为计税依据，分别按 7%、3%和 2%的比例交纳城市爱戴建立税、老师费附加 和地方老师附加。    （2）企业所得税    根据财政部、国度税务总局财税200478 号文《对于证券投资基金税收战略的见告》 的端正，自 2004 年 1 月 1 日起，对质券投资基金（禁闭式证券投资基金，洞开式证券 投资基金）料理东谈主诈欺基金买卖股票、债券的差价收入，络续免征企业所得税。    根据财政部、国度税务总局财税20081 号文《对于企业所得税多少优惠战略的通 知》的端正，对质券投资基金从证券市齐集取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收 入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入偏激他收入，暂不征收企业所得税。    （3）个东谈主所得税    根据财政部、国度税务总局财税2008132 号文《财政部、国度税务总局对于储蓄 入款利息所得联系个东谈主所得税战略的见告》的端正，自 2008 年 10 月 9 日起，对储蓄存 款利息所得暂免征收个东谈主所得税。                                                      单元：东谈主民币元                           本期末                      上年度末           名目 活期入款                          3，564，407.78              7，511，721.11 就是：本金                         3，562，300.78              7，510，448.57      加：应计利息                         2，107.00               1，272.54 按期入款                                       -                       - 就是：本金                                      -                       -      加：应计利息                                -                       - 其中：入款期限 1 个月以内                             -                       -      入款期限 1-3 个月                           -                       -      入款期限 3 个月以上                           -                       -                     第 36 页，共 65 页                    国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文  其他入款                                               -                             -  就是：本金                                              -                             -       加：应计利息                                        -                             -  总共                                    3，564，407.78                    7，511，721.11                                                                    单元：东谈主民币元                                              本期末       名目                                2024 年 12 月 31 日                       成本            应计利息                   公允价值            公允价值变动 股票                              -               -                      -               - 贵金属投资-金交所黄                                      -                                 -                                      -               - 金合约       交易所市集        408，103，023.69    6，761，141.36        415，089，641.36      225，476.31 债券    银行间市集    1，658，671，224.57     25，192，293.16       1，688，182，293.16    4，318，775.43       总共       2，066，774，248.26     31，953，434.52       2，103，271，934.52    4，544，251.74 资产因循证券                          -               -                      -               - 基金                              -               -                      -               - 其他                              -               -                      -               -       总共       2，066，774，248.26     31，953，434.52       2，103，271，934.52    4，544，251.74                                             上年度末       名目                                2023 年 12 月 31 日                       成本            应计利息                   公允价值            公允价值变动 股票                              -               -                      -               - 贵金属投资-金交所黄                                      -                                 -                                      -               - 金合约       交易所市集        419，699，666.82    5，556，274.45        425，673，274.45      417，333.18 债券    银行间市集    1，982，970，940.57     31，235，138.32       2，020，883，138.32    6，677，059.43       总共       2，402，670，607.39     36，791，412.77       2，446，556，412.77    7，094，392.61                             第 37 页，共 65 页                   国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文 资产因循证券                         -                 -                      -                - 基金                             -                 -                      -                - 其他                             -                 -                      -                -       总共        2，402，670，607.39    36，791，412.77        2，446，556，412.77     7，094，392.61      无。      无。      无。      无。                                                                     单元：东谈主民币元                                    本期末                           上年度末            名目  应付券商交易单元保证金                                         -                               -  应付赎回费                                               -                               -  应付证券出借失约金                                           -                               -  应付交易用度                                   10，263.00                          11，298.29  其中：交易所市集                                            -                               -       银行间市集                               10，263.00                          11，298.29  应付利息                                                -                               -  信息浮现费                                   120，000.00                         120，000.00  审计用度                                     55，000.00                          75，000.00  总共                                      185，263.00                         206，298.29                            第 38 页，共 65 页                 国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文 国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债 A                                                      金额单元：东谈主民币元                                             本期          名目                    2024年1月1日至2024年12月31日                         基金份额（份）                           账面金额 上年度末                          1，880，684，498.10             1，880，684，498.10 本期申购                          1，096，820，352.48             1，096，820，352.48 本期赎回（以“-”号填列）                -1，539，857，304.25            -1，539，857，304.25 本期末                           1，437，647，546.33             1，437，647，546.33 国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债 C                                                      金额单元：东谈主民币元                                             本期          名目                    2024年1月1日至2024年12月31日                         基金份额（份）                           账面金额 上年度末                            245，279，503.65              245，279，503.65 本期申购                          1，144，296，096.23             1，144，296，096.23 本期赎回（以“-”号填列）                -1，008，623，154.90            -1，008，623，154.90 本期末                             380，952，444.98              380，952，444.98    注：本基金申购包含红利再投及基金转入的份额及金额；赎回包含基金转出的份额 及金额。 国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债 A                                                           单元：东谈主民币元        名目          已罢了部分               未罢了部分              未分拨利润总共 上年度末                112，803，615.27        9，333，307.63       122，136，922.90 本期期初                112，803，615.27        9，333，307.63       122，136，922.90 本期利润                 52，506，542.67        -2，059，193.30       50，447，349.37 本期基金份额交易产生          -35，030，448.89         -715，759.09       -35，746，207.98                      第 39 页，共 65 页                  国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文 的变动数 其中：基金申购款              82，367，504.17            5，741，041.04      88，108，545.21       基金赎回款          -117，397，953.06          -6，456，800.13    -123，854，753.19 本期已分拨利润                            -                      -                  - 本期末                  130，279，709.05            6，558，355.24    136，838，064.29 国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债 C                                                               单元：东谈主民币元        名目           已罢了部分                  未罢了部分              未分拨利润总共 上年度末                  13，704，129.60            1，208，983.46      14，913，113.06 本期期初                  13，704，129.60            1，208，983.46      14，913，113.06 本期利润                   11，411，112.44           -490，947.57       10，920，164.87 本期基金份额交易产生 的变动数 其中：基金申购款              79，471，466.47            5，840，852.74      85，312，319.21       基金赎回款           -72，512，320.22          -4，831，205.51     -77，343，525.73 本期已分拨利润                            -                      -                  - 本期末                   32，074，388.29            1，727，683.12      33，802，071.41                                                               单元：东谈主民币元                               本期                       上年度可比期间        名目           2024 年 1 月 1 日至 2024 年          2023 年 1 月 1 日至 2023 活期入款利息收入                                73，974.93                54，420.52 按期入款利息收入                                        -                        - 其他入款利息收入                                        -                        - 结算备付金利息收入                              346，163.25               224，610.85 其他                                        143.60                   206.03 总共                                     420，281.78               279，237.40                        第 40 页，共 65 页                   国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文    无。    无。                                                          单元：东谈主民币元                                         本期               上年度可比期间              名目               2024年1月1日至2024年 2023年1月1日至2023年 债券投资收益——利息收入                            85，293，895.94       77，508，165.88 债券投资收益——买卖债券（债转股及                                         -10，458，775.48     -23，116，545.86 债券到期兑付）差价收入 债券投资收益——赎回差价收入                                       -                  - 债券投资收益——申购差价收入                                       -                  - 总共                                      74，835，120.46       54，391，620.02                                                          单元：东谈主民币元                                         本期               上年度可比期间              名目               2024年1月1日至2024年 2023年1月1日至2023年  卖出债券（债转股及债券到期兑付）  成交总额  减：卖出债券（债转股及债券到期兑  付）成本总额  减：应计利息总额                                70，347，882.62       74，297，109.39  减：交易用度                                      33，050.00           55，735.00  买卖债券差价收入                               -10，458，775.48      -23，116，545.86   无。   无。                         第 41 页，共 65 页                   国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文    无。                                                           单元：东谈主民币元                             本期                         上年度可比期间          名目         2024年1月1日至2024年12月31 2023年1月1日至2023年12月31                              日                             日 国债期货投资收益                                       -                  23，658.11    无。                                                            单元：东谈主民币元                             本期                        上年度可比期间        名目称呼         2024年1月1日至2024年12月             2023年1月1日至2023年12月 ——股票投资                                     -                            - ——债券投资                         -2，550，140.87                 8，973，220.32 ——资产因循证券投资                                 -                            - ——基金投资                                     -                            - ——贵金属投资                                    -                            - ——其他                                       -                            - ——权证投资                                     -                            - 减：应税金融商品公允价值 变动产生的预估升值税                                 -                            -                        第 42 页，共 65 页                   国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文 总共                               -2，550，140.87             8，973，220.32                                                         单元：东谈主民币元                         本期                         上年度可比期间       名目 基金赎回费收入                                   -                               - 其他                                27，000.00                               - 总共                                27，000.00                               -      无。                                                         单元：东谈主民币元                             本期                    上年度可比期间           名目        2024年1月1日至2024年12         2023年1月1日至2023年12月31                            月31日                        日 审计用度                              55，000.00                  75，000.00 信息浮现费                            120，000.00                 120，000.00 银行间账户爱戴费                          36，000.00                  35，340.00 银行汇划费                             44，462.65                  52，593.85 其他                                 1，200.00                     900.00 总共                               256，662.65                 283，833.85      无。      无。                         第 43 页，共 65 页                     国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文                   关联方称呼                       与本基金的关系                        基金料理东谈主、注册登记机构、基金 国投瑞银基金料理有限公司（“国投瑞银基金”）                              销售机构 兴业银行股份有限公司（“兴业银行”）      基金托管东谈主、基金销售机构 瑞士银行股份有限公司 （“UBS AG”）      基金料理东谈主的鼓吹 国投泰康信托有限公司（“国投泰康信托”）       基金料理东谈主的鼓吹 国投瑞银老本料理有限公司（“国投瑞银老本”）    基金料理东谈主的子公司                        与基金料理东谈主受合并实质抑止的 国投证券股份有限公司（“国投证券”）                           公司、基金销售机构    注：以下关联交易均在平淡业务范围内按一般营业条件缔结。    无。    无。    无。    无。    无。                                                   单元：东谈主民币元                                    本期           上年度可比期间             名目              2024年1月1日至2024年   2023年1月1日至2023年                           第 44 页，共 65 页                   国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文 当期发生的基金应支付的料理费                    4，547，547.11          3，383，049.57 其中：应支付销售机构的客户维 护费      应支付基金料理东谈主的净管 理费    注：本基金的料理费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。料理费的狡计方 法如下：    H＝E×料理费费率÷当年天数    H 为逐日应计提的基金料理费    E 为前一日的基金资产净值    基金料理费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，经基金料理东谈主与基金托 管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 5 个使命日内从基金财产中一次性支付给 基金料理东谈主。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力以至无法按时支付的，支付日历顺延。                                                      单元：东谈主民币元                                 本期                 上年度可比期间            名目            2024年1月1日至2024年         2023年1月1日至2023年 当期发生的基金应支付的托管费                    1，136，886.83           845，762.39    注：本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%年费率计提。托管费的狡计方 法如下：    H＝E×托管费费率÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值    基金托管费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，经基金料理东谈主与基金托 管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起 5 个使命日内从基金财产中一次性支取。 若遇法定节沐日、公休日或不可抗力以至无法按时支付的，支付日历顺延。                        第 45 页，共 65 页               国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文                                                单元：东谈主民币元                            本期 得到销售做事费           2024年1月1日至2024年12月31日                 当期发生的基金应支付的销售做事费 的各关联方称呼 国投瑞银恒誉 90 天握有 国投瑞银恒誉 90 天握有                                                  总共            期中短债 A          期中短债 C 兴业银行                  -         13，988.11         13，988.11 国投证券                  -         15，346.29         15，346.29 国投瑞银基金                -          5，935.29          5，935.29    总共                    -         35，269.69      35，269.69                           上年度可比期间 得到销售做事费             2023年1月1日至2023年12月31日                   当期发生的基金应支付的销售做事费 的各关联方称呼    国投瑞银恒誉90天握有 国投瑞银恒誉90天握有期                                                  总共               期中短债A          中短债C 兴业银行                    -         26，822.78       26，822.78 国投瑞银基金                  -         11，890.69       11，890.69 国投证券                    -         59，939.62       59，939.62    总共                   -         98，653.09       98，653.09   注：本基金C类基金份额的销售做事费年费率为0.20%，销售做事费计提的狡计 公式如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H为逐日C类基金份额应计提的销售做事费   E为前一日C类基金份额的基金资产净值   C类基金份额的销售做事费逐日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，经 基金料理东谈主与基金托管东谈主查对一致后，由基金托管东谈主于次月首日起5个使命日内从基 金财产中一次性支付给基金料理东谈主。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力以至无法 按时支付的，支付日历顺延。   无。   无。                    第 46 页，共 65 页                  国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文 况     无。     无。     无。                                                           单元：东谈主民币元                            本期                      上年度可比期间     关联方称呼                             日                             日                  期末余额           当期利息收入         期末余额           当期利息收入 兴业银行             3，564，407.78     73，974.93    7，511，721.11     54，420.52     注：本基金的上述银行入款由基金托管东谈主兴业银行守护，按银行同行利率或约定利 率计息。     无。     无。     无。     无。                          第 47 页，共 65 页                国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文   无。   无。   戒指本呈文期末，本基金从事证券交易所债券正回购交易形成的卖出回购证券款余 额为东谈主民币 141，991，212.11 元，于 2025 年 1 月 2 日到期。该类交易要求本基金在回购期 内握有的证券交易所交易的债券和/或在新质押式回购下转入质押库的债券，按证券交易 所端正的比例折算为圭臬券后，不低于债券回购交易的余额。   无。   本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益高于货币市集基金，低于夹杂型基金 和股票型基金。本基金的投资范围为具有细密流动性的金融器用，包括国内照章刊行上 市的债券（包括国债、央行单据、金融债、企业债、公司债、可分离交易可转债的纯债 部分、地方政府债、次级债、短期融资券、超短期融资券、中期单据等）、资产因循证 券、债券回购、银行入款、同行存单、货币市集器用、国债期货以及法律法例或中国证 监会允许基金投资的其它金融器用（但须合适中国证监会的联系端正）。本基金不参与 可转债（可分离交易可转债的纯债部分除外）、可交换债投资，也不进行股票投资。如 法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行恰当轨范后，不错 将其纳入投资范围。本基金在日常经营行径中面对的与这些金融器用联系的风险主要包 括信用风险、流动性风险及市集风险。本基金料理东谈主制定了战略和轨范来识别及分析这 些风险，并设定恰当的风险名额及里面抑止过程，通过可靠的料理及信息系统握续监控 上述各种风险。                         第 48 页，共 65 页                 国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文    本基金的基金料理东谈主从事风险料理的主要所在是通过抑止上述风险，使本基金在风 险和收益之间取得最好的平衡以罢了“风险和收益相匹配”的风险收益所在。本基金料理 东谈主袭取全面风险抑止的理念，将风险料理融入业务中，使风险抑止与投资业务风雅结合， 在董事会专科委员会监督料理下，建立了由督察长、合规与风险抑止委员会、法律合规 部、风险料理部、联系职能部门和业务部门组成的立时局风险料理架构体系。    信用风险是指基金在交易过程中因交易敌手未履行合约包袱，或者基金所投资证券 之刊行东谈主出现失约、拒却支付到期本息等情况，导致基金资产损成仇收益变化的风险。    本公司在交易前对交易敌手的资信情状进行了充分的评估。本基金的银行入款存放 在基金料理东谈主制定的银行可投资名单内的已进行充分里面研究的信用品级较高的营业 银行，因而与银行入款联系的信用风险不要紧。本基金在交易所进行的交易均与中国证 券登记结算有限包袱公司为交易敌手完成证券交收和款项计帐，因此失约风险发生的可 能性很小；在银行间同行市集进行交易前均对交易敌手进行信用评估并对质券交割姿首 进行戒指以抑止相应的信用风险。    本基金的基金料理东谈主建立了信用风险料理过程，通过对投资品种信用品级评估来控 制证券刊行东谈主的信用风险，信用品级评估以里面信用评级为主，外部信用评级为辅。内 部债券信用评级主要检会刊行东谈主的经营风险、财务风险和流动性风险，以及信用居品的 条件和担保东谈主的情况等。此外，本基金的基金料理东谈主根据信用居品的里面评级，通过对 单只信用居品投资占净资产的比例及占刊行量的比例进行抑止，通过散播化投资以散播 信用风险。    本基金债券投资的信用评级情况按《中国东谈主民银行信用评级料理指点倡导》设定的 圭臬统计及汇总。    于本呈文期末，本基金握有的除国债、央行单据、战略性金融债除外的债券和资产 因循证券占净资产的比例为 100.12%（上年度末：101.14%）。                                             单元：东谈主民币元                        本期末                 上年度末        短期信用评级  A-1                                 -         40，418，821.92                      第 49 页，共 65 页                  国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文  A-1 以下                                -                      -  未评级                     329，935，765.09        1，002，347，331.51  总共                      329，935，765.09        1，042，766，153.43    注：1、评级取自第三方评级机构的债项评级。    无。                                                单元：东谈主民币元                          本期末                  上年度末        短期信用评级  A-1                                   -                      -  A-1 以下                                -                      -  未评级                      49，548，215.89          78，518，369.34  总共                       49，548，215.89          78，518，369.34                                               单元：东谈主民币元                         本期末                  上年度末        弥远信用评级  AAA                     719，206，682.37         693，389，279.93  AAA 以下                  134，774，136.98         186，335，673.81  未评级                     869，807，134.19         445，546，936.26  总共                     1，723，787，953.54       1，325，271，890.00    注：1、评级取自第三方评级机构的债项评级。    无。    无。                       第 50 页，共 65 页                   国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文    流动性风险是指基金料理东谈主未能以合理价钱实时变现基金资产以支付投资者赎回 款项的风险。本基金的流动性风险一方面来自于基金份额握有东谈主要求赎回的基金资产超 出基金握有的现款类资产规模，另一方面来自于基金握有的投资品种交易不活跃而带来 的变现繁重或不不错合理的价钱变现。    本基金的基金料理东谈主在基金运作过程中严格按照《公开召募证券投资基金运作料理 办法》及《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险料理端正》等联系法例的要求建立 健全洞开式基金流动性风险料理的里面抑止体系，审慎评估各种资产的流动性，针对性 制定流动性风险料理纪律，对本基金组结伴产的流动性风险进行料理。本基金的基金管 理东谈主给与监控基金组结伴产握仓团结度所在、逆回购交易的到期日与交易敌手的团结度、 流动性受限资产比例、基金组结伴产中 7 个使命日可变现资产的可变现价值以及压力测 试等姿首陈旧流动性风险，并于洞开日对本基金的申购赎回情况进行监控，保握基金投 资组合中的可用现款头寸与之相匹配，确保本基金资产的变现智商与投资者赎回需求的 匹配与平衡。本基金的基金料理东谈主在基金合同中设想了无数赎回条件，约定在至极情况 下赎回央求的处理姿首，抑止因洞开申购赎回模式带来的流动性风险，灵验保险基金握 有东谈主利益。于本呈文期末，本基金组结伴产中 7 个使命日可变现资产的账面价值进步经 说明确当日净赎回金额。    本基金主要投资于上市交易的证券，除在本呈文“期末本基金握有的流通受限证券” 章节中列示的部分基金资产流通暂时受戒指外，其余均能实时变现。此外，本基金可通 过卖出回购金融资产姿首借入短期资金应付流动性需求。除本呈文“期末债券正回购交 易中行动典质的债券”章节中列示的卖出回购金融资产款余额将在 1 个月内到期且计息 外，本基金于资产欠债表日所握有的金融欠债的合约约定剩余到期日均为一年以内且一 般不计息，可赎回基金份额净值无固定到期日且不计息，因此账面余额一般即为未折现 的合约到期现款流量。本呈文期内，本基金未发生要紧流动性风险事件。    市集风险是指基金所握金融器用的公允价值或改日现款流量因所处市集各种价钱 因素的变动而发生波动的风险，包括利率风险、外汇风险和其他价钱风险。                        第 51 页，共 65 页                          国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文      利率风险是指金融器用的公允价值或改日现款流量受市集利率变动而发生波动的 风险。利率敏锐性金融器用均面对由于市集利率飞腾而导致公允价值着落的风险，其中 浮动利率类金融器用还面对每个付息期间收尾根据市集利率再行订价时对于改日现款 流影响的风险。      本基金的基金料理东谈主践诺纯果真利率料理策略，鉴戒瑞银大众资产料理公司国外管 理教学，结合自主开采的估值系统料理利率风险，通过收益率利差分析、静态利差分析 和期权调养利差瓜分析，狡计组合证券的修正久期、利差久期、灵验久期和灵验凸性的 风险抑止所在，追踪调养投资组合的久期和凸性等利率风险揣度所在，抑止组合的利率 风险。当预期债券市集利率着落时，加大固定利率证券的配置比例；当预期债券市集利 率飞腾时，加大浮息证券的配置比例。通过改变浮息和固息证券的配置比例，抑止证券 投资组合的久期，陈旧利率风险。                                                                          单元：东谈主民币元       本期末 资产 货币资金                   3，564，407.78                    -           -               -    3，564，407.78 结算备付金                 21，341，497.05                    -           -               -   21，341，497.05 存出保证金                      6，957.19                    -           -               -        6，957.19 交易性金融资产             1，260，999，999.97      842，271，934.55           -               - 2，103，271，934.52 繁衍金融资产                             -                   -           -               -                - 买入返售金融资产                           -                   -           -               -                - 应收计帐款                              -                   -           -    7，982，424.21    7，982，424.21 应收股利                               -                   -           -               -                - 应收申购款                              -                   -           -    3，554，845.48    3，554，845.48 递延所得税资产                            -                   -           -               -                - 其他资产                               -                   -           -               -                - 资产总共                1，285，912，861.99      842，271，934.55           -   11，537，269.69 2，139，722，066.23 欠债 卖出回购金融资产 款 应付计帐款                              -                   -           -               -                - 应付赎回款                              -                   -           -    7，663，605.16    7，663，605.16 应付料理东谈主薪金                            -                   -           -     327，343.23       327，343.23                                        第 52 页，共 65 页                         国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文 应付托管费                             -                   -           -       81，835.80       81，835.80 应付销售做事费                           -                   -           -       63，207.71       63，207.71 应交税费                              -                   -           -     169，472.21       169，472.21 应付利润                              -                   -           -               -                - 其他欠债                              -                   -           -     185，263.00       185，263.00 欠债总共                141，991，212.11                    -           -    8，490，727.11 150，481，939.22 利率敏锐度缺口            1，143，921，649.88      842，271，934.55           -    3，046，542.58 1，989，240，127.01      上年度末 资产 货币资金                   7，511，721.11                   -           -               -     7，511，721.11 结算备付金                24，176，086.62                    -           -               -   24，176，086.62 存出保证金                     8，480.44                    -           -               -        8，480.44 交易性金融资产            2，053，562，728.06      392，993，684.71           -               - 2，446，556，412.77 繁衍金融资产                            -                   -           -               -                - 买入返售金融资产                          -                   -           -               -                - 应收计帐款                             -                   -           -    2，897，265.79    2，897，265.79 应收股利                              -                   -           -               -                - 应收申购款                             -                   -           -    7，212，685.93    7，212，685.93 递延所得税资产                           -                   -           -               -                - 其他资产                              -                   -           -               -                - 资产总共               2，085，259，016.23      392，993，684.71           -   10，109，951.72 2，488，362，652.66 欠债 卖出回购金融资产 款 应付计帐款                             -                   -           -               -                - 应付赎回款                             -                   -           -    8，412，207.07    8，412，207.07 应付料理东谈主薪金                           -                   -           -     382，516.08       382，516.08 应付托管费                             -                   -           -       95，629.02       95，629.02 应付销售做事费                           -                   -           -       41，095.19       41，095.19 应交税费                              -                   -           -     236，552.86       236，552.86 应付利润                              -                   -           -               -                - 其他欠债                              -                   -           -     206，298.29       206，298.29 欠债总共                215，974，316.44                    -           -    9，374，298.51 225，348，614.95 利率敏锐度缺口            1，869，284，699.79      392，993，684.71           -     735，653.21 2，263，014，037.71      注：表中所示为本基金资产及欠债的账面价值，并按照合约端正的利率再行订价日 或到期日孰早者赐与分类。                                       第 53 页，共 65 页                     国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文        下表为利率风险的敏锐性分析，响应了在其他变量不变的假设下，利率发生        合理、可能的变动时，为交易而握有的债券公允价值的变动将对基金资产净 假设        值产生的影响。正数暗意可能加多基金资产净值，负数暗意可能减少基金资        产净值。                                 对资产欠债表日基金资产净值的                                  影响金额（单元：东谈主民币元）         联系风险变量的变动                                本期末                    上年度末  分析                        2024 年 12 月 31 日        2023 年 12 月 31 日        市集利率着落 25 个基        点        市集利率飞腾 25 个基                                    -5，074，935.86          -5，227，472.32        点    外汇风险是指金融器用的公允价值或改日现款流量因外汇汇率变动而发生波动的 风险。本基金的系数资产及欠债以东谈主民币计价，因此无要紧外汇风险。    其他价钱风险是指基金所握金融器用的公允价值或改日现款流量因除市集利率和 外汇汇率除外的市集价钱因素变动而发生波动的风险。本基金主要投资于证券交易所上 市或银行间同行市集交易的证券，所面对的其他价钱风险开始于单个证券刊行主体自己 经营情况或特殊事项的影响，也可能开始于证券市集举座波动的影响。    本基金的基金料理东谈主在构建和料理投资组合的过程中，给与“从上至下”的策略，通 过对宏不雅经济情况及战略的分析，结合证券市集运行情况，作念出资产配置及组合构建的 决定；通过对单个证券的定性分析及定量分析，聘请合适基金合同约定范围的投资品种 进行投资。本基金的基金料理东谈主按期结合宏不雅及微不雅环境的变化，对投资策略、资产配 置、投资组合进行修正，通过投资组合的散播化等姿首，来主动应付可能发生的其他价 格风险。    此外，本基金的基金料理东谈主逐日对本基金所握有的证券价钱实施监控，按期诈欺多 种定量方法对基金进行风险度量，包括 VaR(Value at Risk)所在等来测试本基金面对的潜 在价钱风险，实时对风险进行追踪和抑止。                          第 54 页，共 65 页                  国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文                                                          金额单元：东谈主民币元                                  本期末                         上年度末                                            占基金                          占基金         名目                                            资产净                          资产净                           公允价值                          公允价值                                            值比例                          值比例                                            （%）                          （%） 交易性金融资产－股票投资                           -         -                  -         - 交易性金融资产—基金投资                           -         -                  -         - 交易性金融资产－债券投资            2，103，271，934.52   105.73    2，446，556，412.77    108.11 交易性金融资产－贵金属投资                          -         -                  -         - 繁衍金融资产－权证投资                            -         -                  -         - 其他                                     -         -                  -         - 总共                      2，103，271，934.52   105.73    2，446，556，412.77    108.11      公允价值计量终结所属的档次，由对公允价值计量举座而言具有紧迫意旨的输入值 所属的最低档次决定：第一档次：雷同资产或欠债在活跃市集上未经调养的报价；第二 档次：除第一档次输入值外联系资产或欠债径直或蜿蜒可不雅察的输入值；第三档次：相 关资产或欠债的不可不雅察输入值。                                                               单元：东谈主民币元 公允价值计量终结所属的                   本期末                        上年度末      档次                 2024 年 12 月 31 日             2023 年 12 月 31 日 第一档次                                  -                                  - 第二档次                   2，103，271，934.52                   2，446，556，412.77 第三档次                                  -                                  -            总共          2，103，271，934.52                   2，446，556，412.77      本基金调养公允价值计量档次调遣时点的联系司帐战略在前后各司帐期间保握一                          第 55 页，共 65 页                  国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文 致。      对于公开市集交易的证券，若出现要紧事项、新发未上市等原因导致不存在活跃市 场未经调养的报价，本基金不会于此期间将联系证券的公允价值列入第一档次，并根据 估值调养中给与的对公允价值计量举座而言具有紧迫意旨的输入值所属的最低档次，确 定联系投资的公允价值应属第二档次或第三档次。   无。   无。      本基金本呈文期末及上年度末均未握有非握续的以公允价值计量的金融器用。      本基金握有的不以公允价值计量的金融器用为以摊余成本计量的金融资产和金融 欠债，这些金融器用因其剩余期限较短，是以其账面价值与公允价值相若。      戒指资产欠债表日本基金无需要说明的其他紧迫事项。                        §8 投资组合呈文                                                   金额单元：东谈主民币元                                                  占基金总资产的比例  序号         名目                  金额                                                     （%）          其中：股票                               -               -          其中：债券                2，103，271，934.52          98.30             资产因循证券                           -               -                       第 56 页，共 65 页               国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文        其中：买断式回购的买                                           -             -        入返售金融资产        银行入款和结算备付金        总共   注：1、本基金本呈文期末未握有通过港股通交易机制投资的港股。   无。   无。   无。   无。   无。   无。                                               金额单元：东谈主民币元                                                 占基金资产净 序号          债券品种                   公允价值                                                  值比例(％)                    第 57 页，共 65 页                       国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文       其中：战略性金融债                                   40，705，950.68             2.05                                                             金额单元：东谈主民币元                                                                    占基金资产 序号        债券代码         债券称呼        数目(张)           公允价值            净值比例                                                                     (％)                          CD185                         MTN008                         MTN013      无。      无。                              第 58 页，共 65 页                   国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文      无。      根据基金合同端正，本基金不参与股指期货交易。      为更好地罢了投资所在，本基金在着重风险料理的前提下，以套期保值为办法，适 度诈欺国债期货。本基金利用国债期货流动性好、交易成本低和杠杆操作等性情，提高 投资组合的运作遵守。      无。 制日前一年内受到公开捏造、处罚。                                               单元：东谈主民币元 序号                称呼                     金额                        第 59 页，共 65 页                   国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文   无。   无。   由于四舍五入的原因，分项之和与总共项之间可能存在尾差。                         §9 基金份额握有东谈主信息                                                              份额单元：份                                                握有东谈主结构                        户均握有              握有东谈主户                   机构投资者                 个东谈主投资者   份额级别                 的基金份              数(户)                             占总份                   占总份                          额         握有份额              握有份额                                               额比例                   额比例 国投瑞银恒誉   短债 A 国投瑞银恒誉   短债 C    总共                                                1，818，599，99                                                              占基金总份额比         名目                份额级别            握有份额总额（份）                                                                           例 基 金 管 理东谈主系数从业东谈主          国投瑞银恒誉 90 天 员握有本基金                   握有期中短债 A                           第 60 页，共 65 页             国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文                 国投瑞银恒誉 90 天                    握有期中短债 C                         总共                       691，684.57              0.04%        名目        份额级别     握有基金份额总量的数目区间（万份）               国投瑞银恒誉 90 天  本公司高档料理东谈主员、                      0~10                握有期中短债 A  基金投资和研究部门               国投瑞银恒誉 90 天  负责东谈主握有本洞开式                       0~10                握有期中短债 C  基金                   总共             0~10               国投瑞银恒誉 90 天                握有期中短债 A  本基金基金司理握有    国投瑞银恒誉 90 天  本洞开式基金        握有期中短债 C                       总共                               0                 §10    洞开式基金份额变动                                                                  单元：份        名目          国投瑞银恒誉 90 天握有期                国投瑞银恒誉 90 天握有期                              中短债 A                         中短债 C 基金合同奏凯日（2022 年 1 月 12 日）基金份额总额 本呈文期期初基金份额总额                  1，880，684，498.10                245，279，503.65 本呈文期基金总申购份额                   1，096，820，352.48             1，144，296，096.23 减：本呈文期基金总赎回份额                 1，539，857，304.25             1，008，623，154.90 本呈文期基金拆分变动份额                                 -                             - 本呈文期期末基金份额总额                  1，437，647，546.33                380，952，444.98                       §11 要紧事件揭示   呈文期内无基金份额握有东谈主大会决议。                       第 61 页，共 65 页               国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文   呈文期内，基金料理东谈主的要紧东谈主事变动如下：   呈文期内托管东谈主的专门基金托管部门无要紧东谈主事变动。   本呈文期内无波及对公司运营料理及基金运作产生要紧影响的，与本基金料理东谈主、 基金财产联系的诉讼。   呈文期内无波及本基金托管业务的诉官司项。   本呈文期内基金投资策略未发生变化。   呈文期内本基金未更换司帐师事务所，安永华明司帐师事务所（特殊粗野合伙）已 为本基金提供审计做事 3 年。呈文期内应支付给该事务所的薪金为 55，000.00 元。   呈文期内基金料理东谈主偏激高档料理东谈主员未受监管部门巡逻或处罚。   呈文期内，本基金托管东谈主偏激高档料理东谈主员在开展基金托管业务过程中无受巡逻或 处罚等情况。                                               金额单元：东谈主民币元                    股票交易             应支付该券商的佣金          交易                 占当期               占当期  券商称呼    单元                 股票成               佣金总        备注                  成交金额                佣金          数目                 交总额               量的比                             的比例                例 兴业证券      2             -      -          -        - -                     第 62 页，共 65 页                  国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文      注：1、根据《公开召募证券投资基金证券交易用度料理端正》，公司制定了相应的 里面料理端正，明确了证券公司提供证券交易及研究做事的准入圭臬及轨范，主要包括 财务情状、经营行径情状、合规风控智商、交易智商及研究做事智商，对于拟新增合营 的证券公司，由交易部发起准入过程并调和签署证券交易做事左券；在交易佣金分拨方 面，公司建立了研究做事评价与佣金分拨的业务箝制机制，由投研部门每季度对质券公 司的研究做事进行评价并提交合规审核，评分终结行动交易部进行交易佣金分拨的参考 依据，最终的交易佣金分拨决接应经公司里面审批，确保与研究做事评分终结基本匹配。                                                      金额单元：东谈主民币元               债券交易                 回购交易               权证交易                      占当期                                           占当期回                 占当期权  券商称呼                债券成       成交金           成交金额                            购成交总      成交金额       证成交总                      交总额         额                                           额的比例                 额的比例                      的比例 兴业证券                 100.00%   00，000.0   100.00%          -            -                                                            法定浮现日 序号             公告事项                        法定浮现姿首                                                                期                                           上海证券报，证券时       国投瑞银基金料理有限公司对于提醒投                                           报，中国证券报，证                                           券日报，中国证监会       恰当性信息的公告                                           基金电子浮现网站                                           上海证券报，证券时       国投瑞银基金料理有限公司对于基金行                   报，中国证券报，证       业高档料理东谈主员变更公告                         券日报，中国证监会                                           基金电子浮现网站       国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券                 上海证券报，中国证       （含调遣转入、按期定额投资）公告                        网站                          第 63 页，共 65 页                国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文        国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券      上海证券报，中国证        （含调遣转入、按期定额投资）公告             网站                                 上海证券报，证券时        国投瑞银基金料理有限公司对于上海分        报，中国证券报，证        公司刊出的公告                  券日报，中国证监会                                 基金电子浮现网站                §12 影响投资者决策的其他紧迫信息                    居品独有风险 投资者应关怀本基金单一投资者握有份额比例过高时，可能出现以下风险： 单一投资者大额赎回时易触发本基金无数赎回的条件，中小投资者可能面对小额赎回央求 也需要部分延期办理的风险。 单一投资者大额赎回时，基金料理东谈主进行基金财产变现可能会对基金资产净值形成较大波 动；单一投资者大额赎回时，相应的赎回费归入基金资产以及赎回时的份额净值的精度问 题均可能引起基金份额净值出现较大波动。 单一投资者大额赎回后，可能使基金资产净值权贵裁减，从而使基金在拟参与银行间市集 交易等投资时受到戒指，导致基金投资策略难以罢了。 根据本基金基金合同的约定，基金合同奏凯后的存续期内，若流畅50个使命日出现基金份 额握有东谈主数目不悦200东谈主或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金合同将阻隔，并根据 基金合同的约定进行基金财产计帐。单一投资者大额赎回后，可能形成基金资产净值大幅 缩减而径直导致触发本基金合同约定的阻隔及计帐条件，对本基金的络续存续产生较大影 响。 由于单一机构投资者所握有的基金份额占相比高，在召开握有东谈主大会并对要紧事项进行投 票表决时，单一机构投资者将领有高的投票权重。       注：本基金本呈文期无单一投资者握有基金份额比例达到或进步20%的情况。       无。                     第 64 页，共 65 页                     国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金 2024 年年度呈文      中国证监会准予国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金召募注册的 文献      《国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金基金合同》      《国投瑞银恒誉 90 天握有期中短债债券型证券投资基金托管左券》      国投瑞银基金料理有限公司营业派司、公司轨则及基金料理东谈主业务履历批件      其他在中国证监会指定序言上公开浮现的基金份额净值公告、按期呈文及临时公告      中国广东省深圳市福田区福华一王人 119 号安信金融大厦 18 楼      存放网址：http://www.ubssdic.com      投资者可在营业时期免费查阅。      商讨电话：国投瑞银基金料理有限公司客户做事热线 400-880-6868                                             国投瑞银基金料理有限公司                                             二〇二五年三月二十九日                             第 65 页，共 65 页

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